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Proyecto #2: Clearpool Finance $CPOOL (1/3)
Fundamentales y Panorama Actual de Clearpool Finance. Primera Parte.
“Los RWAs (real world assets) tienen el potencial de abrir una puerta multi-trillonaria de capital a blockchain”
En esta primera parte del análisis a Clearpool Finance encontrarás:
Vistazo Rápido a Clearpool Finance
Fundamentales
Panorama Actual
Holders
LFG!
▶️Vistazo Rápido a Clearpool Finance
Clearpool es una aplicación de blockchain construida en Ethereum y Polygon (aún no hay planes de volverse multi-chain o cross-chain).
Es el primer marketplace de créditos institucionales descentralizados
Ok Adrián, ahora en español 🤓
Va,
Es una aplicación donde puedes prestar tu dinero a instituciones del mundo real y te pagarán un % por prestarles tu dinero.
Estas instituciones fueron aprobadas por el equipo de Clearpool
Tuvieron que llevar un proceso de on-boarding para estar dentro y obviamente, pasar los filtros que el equipo solicita.
Actualmente tienen 3 opciones para usar dentro de su aplicación:
Permissionless: diseñado para el usuario común y corriente como tu o como yo. Aquí puedes:
Prestar tu dinero a cambio de un interés (USDC o USDT)
No hay períodos de bloqueo en tu dinero, puedes retirar cuando gustes
Prime: diseñado para instituciones. En este segmento, las instituciones pueden prestar capital sin necesidad de tener colateral (aún no está activa)
Es un comercio de créditos al por mayor donde las instituciones que piden prestado y prestan capital, han llevado un filtro de “KYC” (know your customer) y “AML” (anti-money laundering).
Staking: aquí viene algo de lo más innovador de Clearpool.
Comúnmente el staking de activos sirve para aumentar la seguridad en una red.
En Clearpool, se hace staking de $CPOOL delegandolos a un oráculo1 para asegurar las tasas de interés de las permissionless pools (opción 1).
Además, recibes $CPOOL como recompensa.
Para poder ser Oráculo hay un requerimiento de poner en staking mínimo 150,000 $CPOOL
Más oráculos → más $CPOOL bloqueado
Actualmente el promedio por poner en staking tus tokens, está en 8.19% anual en $CPOOL
▶️Fundamentales
→ El monto de tokens en staking
Representa casi un 50% de la cantidad circulante de $CPOOL en el mercado.
Bastante alto comparado con otros protocolos donde el promedio ronda 15-25%
→ Préstamos Totales
Mayores prestamos → mayor confianza/volumen en la institución (o protocolo)
Recientemente Clearpool llegó a un hito de haber originado $400M de dólares en prestamos durante su existencia.
→ Evaluación de Riesgo
Los prestatarios/prestadores llevan a cabo una Evaluación de Riesgo proveída por Credora*
Nos permite ver el Rating que Credora le da a la institución y esa reputación hace que aumente o disminuya la confianza para prestarle tu capital.
→ Buybacks2 y quemados de $CPOOL
Los ingresos que tiene el protocolo son usados para comprar $CPOOL del mercado abierto (CEX & DEX)
Ese $CPOOL es depositado en albercas para recompensas, en recompensas por hacer staking o bien, quemado.
Esto ocurre una vez por cuarto de año.
Los primeros buybacks fueron destinados 100% a quemar la moneda.
Hoy en día está destinado el 80% del buyback a quemar moneda y 20% para recompensas.
→Clearpool Prime
Prime tiene la intención de poner a las instituciones financieras on-chain.
Esto puede traer bastante valor a la plataforma si lo logra hacer correctamente ya que estarían ofreciendo un producto para instituciones financieras y pues bueno, sabemos que ellos si cuentan con capital mucho más alto que el retail 😏
▶️Panorama Actual
→ Total value locked (TVL)
Hace referencia a la liquidez que un protocolo/dapp tiene en su plataforma.
Una similitud al TVL en Clearpool, sería el TLP (Total Liquidity Provided) que es la liquidez que los usuarios han entregado a las diferentes instituciones dentro de la plataforma.
En Ethereum encontramos que hay $25M USDC/T proveídos al mercado.
En Polygon encontramos $36,000 USDC/T proveídos al mercado.
→ Tasa de interés promedio
Es la tasa de interés que podrás encontrar en la plataforma por prestar tu capital.
Actualmente en 10.25% anual.
→ Ingresos del protocolo
Como dije en los fundamentales, el ingreso generado del protocolo es usado para realizar buybacks de $CPOOL
Actualmente el ingreso de la plataforma es $231,949 USDC/T
→ Instituciones y Oráculos en Clearpool
Actualmente existen 4 instituciones a las cuales puedes prestar capital.
Y aproximadamente 13 Oráculos.
▶️Holders
Actualmente el número es basante bajo con 2,152 holders.
Esto puede representar una oportunidad o un peligro (dependiendo de tu criterio)
Eso sería todo en esta primera parte!
Hasta la próxima!
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*Descargo de responsabilidad NCF*
La información compartida en esta publicación no tiene la intención de ser una recomendación financiera de inversión. Es importante que tus criterios dicten tus decisiones financieras, así como invertir solo el capital que tu economía te permita y no perjudique tu salud física, mental o financiera.
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